دلایل سرمایه گذاری در املاک مستغلات ترکیه
در سال‌های اخیر، ترکیه به یکی از مقاصد جذاب برای سرمایه‌گذاری در حوزه املاک مستغلات تبدیل شده است. با ترکیبی از رشد اقتصادی پایدار، جاذبه‌های گردشگری فراوان و محیط قانونی مناسب برای سرمایه‌گذاران خارجی، این کشور فرصتی منحصر به فرد برای کسانی است که به دنبال سرمایه‌گذاری در بازار املاک هستند. افزایش تقاضا برای مسکن و پروژه‌های زیرساختی در حال توسعه، به همراه قیمت‌های رقابتی، جذابیت این بازار را دو چندان کرده است. در این مقاله، به بررسی دلایل اصلی سرمایه‌گذاری در املاک مستغلات ترکیه خواهیم پرداخت و به تحلیل فرصت‌ها و چالش‌های موجود در این بازار می‌پردازیم.
آنچه در این مقاله خواهید خواند
- رشد اقتصادی پایدار
- جاذبه‌های گردشگری و توریسم در ترکیه
- وام دهی وتعهدات مالی
- تراز تجاری ترکیه
- مرور چند جناح بازار املاک و مستغلات ترکیه
- قیمت‌های مناسب و قابل دسترس در بازار املاک ترکیه
- قوانین تسهیل‌کننده سرمایه‌گذاری خارجی در ترکیه
- پتانسیل افزایش ارزش سرمایه در آینده
- سخن پایانی
رشد اقتصادی پایدار ترکیه
ترکیه در سال‌های اخیر شاهد رشد اقتصادی قابل توجهی بوده است که به جذب سرمایه‌گذاری‌های خارجی و تقویت زیرساخت‌های اقتصادی این کشور کمک کرده است. بر اساس داده‌های بانک جهانی و صندوق بین‌المللی پول، می‌توان به تحلیل این رشد پرداخت.
- رشد تولید ناخالص داخلی ترکیه
تولید ناخالص داخلی (GDP) ترکیه در سال‌های اخیر روندی رو به رشد داشته است. از نظر هزینه‌ها، مصرف خانوار بخش اصلی GDP را تشکیل می‌دهد و حدود ۷۰ درصد از کل تولید ناخالص داخلی را به خود اختصاص می‌دهد. پس از مصرف خانوار، تشکیل سرمایه ثابت ناخالص با سهم ۲۲ درصدی و هزینه‌های دولتی با سهم ۱۵ درصدی قرار دارند. در مورد تجارت خارجی، صادرات کالاها و خدمات حدود ۲۷ درصد از GDP را شامل می‌شود، در حالی که واردات ۳۲ درصد از آن را تشکیل می‌دهد که در نتیجه، ۵ درصد از کل تولید ناخالص داخلی را کاهش می‌دهد.
- نرخ رشد واقعی :GDP
- ) ۴.۵۰٪ (آخرین مقدار
- ) ۵.۵۰٪ (مقدار قبلی
- بیشترین مقدار : ۱۱.۴۰٪
- کمترین مقدار : ۴.۸۰٪–
- دوره‌ها : ۲۰۲۳ – ۲۰۰۵
- واحد: درصد (سالانه)
جذب سرمایه‌گذاری خارجی
جریان ۳.۸ میلیارد دلاری سرمایه گذاری در ترکیه از ژانویه تا می ۲۰۲۴:
اقتصاد ترکیه در ماه می 2024 شاهد افزایش قابل توجهی در سرمایه‌گذاری خارجی بود. این کشور در این ماه ۱.۷ میلیارد دلار سرمایه گذاری مستقیم خارجی (FDI) جذب کرد که نشان دهنده رونق در بخش‌های مختلف از جمله حمل و نقل، انبارداری و املاک و مستغلات است. نروژ با ۲۲۹ میلیون دلارسرمایه‌گذاری در ترکیه، بزرگترین سرمایه‌گذار ترکیه در ماه مه بود و پس از آن هلند، جمهوری چک، سوئد و آذربایجان قرار داشتند. بخش‌های اصلی که سرمایه‌گذاری بیشتری جذب کرده‌اند شامل صنایع تولیدی، خدمات و املاک و مستغلات بوده است.
نرخ بیکاری
نرخ بیکاری یکی از شاخص‌های کلیدی اقتصادی است که به‌طور مستقیم بر رشد و پایداری اقتصادی هر کشوری تأثیر می‌گذارد. در سال 2024، نرخ بیکاری در ترکیه به 8.5 درصد کاهش یافته است که نشان‌دهنده بهبود چشمگیر در وضعیت بازار کار و ایجاد فرصت‌های شغلی جدید در کشور می‌باشد. کاهش نرخ بیکاری به عوامل متعددی بستگی دارد. یکی از مهم‌ترین دلایل این بهبود، رشد اقتصادی پایدار ترکیه در سال‌های اخیر است. این رشد که به‌ویژه در بخش‌های تولید، خدمات و فناوری اطلاعات مشهود بوده، به تقویت صنایع مختلف و افزایش تقاضا برای نیروی کار منجر شده است.
همچنین، توسعه زیرساخت‌ها و پروژه‌های بزرگ که توسط دولت اجرا شده، فرصت‌های شغلی زیادی را ایجاد کرده است. این پروژه‌ها شامل ساخت و توسعه بزرگراه‌ها، فرودگاه‌ها و پروژه‌های مسکن می‌باشند. حمایت از کارآفرینی نیز یکی دیگر از عوامل کلیدی در کاهش نرخ بیکاری است. دولت ترکیه با ارائه تسهیلات مالی و مشاوره‌های تخصصی به کارآفرینان و کسب‌وکارهای نوپا، به ایجاد شغل‌های جدید و تقویت بازار کار کمک کرده است. این کاهش نرخ بیکاری تأثیرات مثبتی نیز به همراه دارد. اولاً، افزایش قدرت خرید خانوارها ناشی از ایجاد شغل‌های جدید به رونق بازار داخلی و افزایش مصرف کمک می‌کند. ثانیاً، با کاهش بیکاری، بسیاری از خانوارها به منبع درآمد پایدار دست می‌یابند که به کاهش فقر و بهبود شرایط زندگی آنها کمک می‌کند. همچنین، بهبود وضعیت بازار کار نه‌تنها به افزایش اشتغال منجر می‌شود، بلکه کیفیت نیروی کار نیز افزایش می‌یابد؛ زیرا با ایجاد فرصت‌های آموزشی و حرفه‌ای، مهارت‌های نیروی کار بهبود پیدا می‌کند.
جاذبه‌های گردشگری و توریسم در ترکیه
ترکیه به‌واسطه جاذبه‌های تاریخی، فرهنگی و طبیعی متنوع، به یکی از مقاصد محبوب گردشگری در جهان تبدیل شده است. این کشور با تاریخی غنی و مناظر خیره‌کننده، سالانه میلیون‌ها گردشگر را به خود جذب می‌کند و به رونق اقتصادی کشور کمک می‌نماید.
جاذبه‌های تاریخی و فرهنگی
ترکیه دارای آثار باستانی و تاریخی بی‌نظیری است که هر کدام داستانی برای روایت دارند. برخی از جاذبه‌های برجسته عبارتند از:
- استانبول: شهری که پل میان شرق و غرب است و دارای جاذبه‌های معروفی چون مسجد ایاصوفیه، کاخ توپکاپی و بازار بزرگ می‌باشد.
- کاپادوکیا: با مناظر خاص خود و غارهای باستانی، به عنوان یکی از مقاصد اصلی گردشگری شناخته می‌شود. پرواز با بالن در این منطقه تجربه‌ای بی‌نظیر است.
- پاموکاله: با آب‌های معدنی و تراورتن‌های سفید، به‌عنوان یک شگفتی طبیعی در لیست میراث جهانی یونسکو ثبت شده است.
جاذبه‌های طبیعی
ترکیه همچنین دارای مناظر طبیعی خیره‌کننده‌ای است که شامل سواحل زیبا، کوهستان‌ها و پارک‌های ملی می‌شود. از جمله این جاذبه‌ها می‌توان به:
- سواحل آنتالیا: یکی از محبوب‌ترین مقاصد تابستانی با سواحل زیبا و امکانات تفریحی عالی.
- کوه‌های تکه‌داغ: با مسیرهای پیاده‌روی زیبا و چشم‌اندازهای فوق‌العاده، مناسب برای کوهنوردان و طبیعت‌گردان.
تاثیر بر رونق اقتصادی
توریسم نه‌تنها به ایجاد شغل در بخش‌های مختلف اقتصادی کمک می‌کند، بلکه درآمد قابل توجهی برای کشور به ارمغان می‌آورد. بر اساس آمار موسسه آمار ترکیه و سازمان جهانی گردشگری: (UNWTO)
- تعداد گردشگران: در سال 2022، ترکیه بیش از 51 میلیون گردشگر بین‌المللی را به خود جذب کرده است.
- درآمد توریسم: درآمد حاصل از توریسم در سال 2022 به حدود 46 میلیارد دلار رسید که نشان‌دهنده اهمیت این بخش در اقتصاد کشور است.
وام دهی و تعهدات مالی
اقتصاد ترکیه در سال ۲۰۲۳ به میزان ۴.۵٪ رشد کرد که ضعیف‌ترین رشد از سال ۲۰۲۰ به شمار می‌رود، در مقایسه با ۵.۵٪ در سال ۲۰۲۲. ترکیه در فوریه ۲۰۲۳ دو زلزله ویرانگر را تجربه کرد که هزینه اقتصادی آنها بیش از ۱۰۰ میلیارد دلار برآورد می‌شود. با این حال، هزینه‌های مصرف‌کننده (۱۲.۸٪ در مقابل ۱۹٪) و تشکیل سرمایه ثابت ناخالص (۸.۹٪ در مقابل ۱.۳٪) علی‌رغم تورم سرسام‌آور و سیاست‌های تنگنای پولی بانک مرکزی که در نیمه دوم سال آغاز شد، همچنان قوی باقی مانده است. همچنین، هزینه‌های عمومی با سرعت بیشتری افزایش یافته است (۵.۲٪ در مقابل ۴.۲٪) در حالی که صادرات کاهش یافته (۲.۷٪- در مقابل ۹.۹٪) و واردات افزایش یافته است (۱۱.۷٪ در مقابل ۸.۶٪). پیش‌بینی می‌شود که تولید ناخالص داخلی ترکیه در سال ۲۰۲۴ به میزان ۲.۹٪ افزایش یابد.
تراز تجاری ترکیه
کسری تجاری ترکیه در ماه ژوئیه ۲۰۲۴ به ۷.۳ میلیارد دلار کاهش یافت که نسبت به ۱۲.۵ میلیارد دلار در ماه مشابه سال قبل، کاهش قابل توجهی دارد. این کاهش به دلیل افزایش صادرات و کاهش واردات بوده است. به‌طور سالانه، صادرات به میزان ۱۳.۸٪ افزایش یافته و به ۲۲.۵۱ میلیارد دلار رسید که عمدتاً به دلیل افزایش فروش در بخش معدن و سنگ‌شناسی (۵۱.۶٪) بوده است. در میان مقاصد صادراتی، آلمان بزرگترین بازار صادراتی (۷.۸٪) بود و پس از آن، بریتانیا (۷.۱٪)، ایالات متحده (۶.۴٪)، عراق (۴.۷٪) و ایتالیا (۴.۶٪) قرار دارند. در عین حال، واردات به میزان ۷.۸٪ کاهش یافته و به ۲۹.۸۰ میلیارد دلار رسید که ناشی از کاهش خرید کالاهای سرمایه‌ای (۷.۷٪-)، کالاهای واسطه‌ای (۸.۹٪-) و کالاهای مصرفی (۳.۲٪-) بوده است. شرکای اصلی واردات نیز شامل چین (۱۳.۹٪)، روسیه (۱۲.۷٪)، آلمان (۸.۵٪)، ایتالیا (۴.۷٪) و ایالات متحده (۴.۷٪) هستند. با در نظر گرفتن دوره ژانویه تا ژوئیه، کسری تجاری کشور به ۴۹.۹۴ میلیارد دلار کاهش یافته است که نسبت به ۷۳.۸۶ میلیارد دلار در مدت مشابه سال گذشته کاهش قابل توجهی دارد.
مرور چند جناح بازار املاک و مستغلات ترکیه
بررسی اقتصاد
پس از انتخابات عمومی ۱۴ مه، ابزارهای سیاست پولی سختگیرانه برای مقابله با تورم و فشار بر تأمین ارز خارجی استفاده شد. نرخ برابری دلار که در ماه مه ۱۹.۶۸ بود، در ماه ژوئیه به ۲۶.۰۳ رسید. نرخ برابری دلار که در نیمه دوم سال نسبتاً پایدار ماند، در دسامبر به ۲۹.۷۳ بسته شد.
بررسی بازار اداری
در سال ۲۰۲۳، تورم و نوسانات نرخ ارز ادامه یافت و منجر به افزایش بیشتر اجاره‌بهای درجه یک به واحدهای لیر و دلار آمریکا شد. به دلیل ادامه روند بازگشت شرکت‌ها به دفاتر، افزایش تقاضا برای دفاتر کلاس A و منطقه تجاری مرکزی، نرخ اشغال به بالاترین سطح خود در نه سال گذشته رسید.
بررسی بازار خرده‌فروشی
با وجود تأثیرات منفی تورم و نوسانات نرخ ارز بر بخش خرده‌فروشی، مشاهده می‌شود که تراکم در مراکز خرید و خیابان‌های اصلی به سطح قابل توجهی رسیده است. با وجود افزایش تقاضا در بخش خرده‌فروشی، به دلیل عرضه محدود در بازار، نرخ‌های اجاره به طور قابل توجهی در واحدهای دلار آمریکا و لیر ترکیه افزایش یافته است.
بررسی صنعتی و لجستیک
بر اساس داده‌های موجود، فعالیت‌های اجاره فضای انبار به حدود ۵۹,۰۰۰ متر مربع رسید و حجم کل معاملات به ۲۲۵,۰۶۰ متر مربع در سال ۲۰۲۳ رسید. به عنوان یک اثر جانبی از عدم قطعیت پیش از انتخابات عمومی، ۳۴٪ از معاملات اجاره در نیمه اول سال انجام شد، در حالی که ۶۶٪ در نیمه دوم سال صورت گرفت.
بررسی مسکونی
در سال ۲۰۲۳، بازار مسکن ترکیه به دلیل افزایش قیمت خانه‌ها و نرخ‌های بهره بالاتر کاهش یافت. فروش به خارجی‌ها نسبت به سال گذشته ۴۸.۱٪ کاهش یافته و به ۳۵,۲۶۸ واحد رسید، با این حال آنتالیا با ۱۲,۷۰۲ فروش با وجود کاهش ۴۲٪ در رتبه اول قرار دارد. استانبول با ۱۱,۲۲۹ فروش به رتبه دوم سقوط کرد که کاهش قابل توجه ۵۵٪ نسبت به سال گذشته دارد.
بررسی مهمان‌نوازی
بخش گردشگری به طور مجدد به سطح بالایی از عملکرد برگشته است زیرا تأثیرات پاندمی کاهش یافته و نرخ‌های ارز ، ترکیه را به مقصدی جذاب برای گردشگران خارجی تبدیل کرده است. نرخ اشغال هتل‌های ترکیه برای سال ۲۰۲۳ به میزان ۸.۹٪ نسبت به سال گذشته کاهش یافته و به ۶۰٪ رسید، در حالی که در استانبول ۶۷.۶٪ بود.
بررسی مسکن دانشجویی
در سال تحصیلی ۲۰۲۲-۲۰۲۳، تعداد کل دانشجویان در ترکیه نسبت به سال گذشته ۱۶.۱٪ کاهش یافته و به ۶.۹۵ میلیون رسید. تعداد کل خوابگاه‌ها در ترکیه به میزان ۱.۸٪ کاهش یافته و به ۵,۳۷۳ رسید، اما ظرفیت کل خوابگاه‌ها به میزان ۸٪ افزایش یافته و به ۱.۳۲ میلیون رسید.
قیمت‌های مناسب و قابل دسترس در بازار املاک ترکیه
بازار املاک ترکیه به‌دلیل قیمت‌های رقابتی و قابل دسترس خود، به یکی از مقاصد جذاب برای سرمایه‌گذاران داخلی و خارجی تبدیل شده است. قیمت‌های املاک در این کشور به‌ویژه در مقایسه با کشورهای دیگر در منطقه و همچنین بازارهای بزرگ جهانی قابل توجه است. ترکیه به‌عنوان یک کشور در حال توسعه، قیمت‌های املاک را به‌گونه‌ای تنظیم کرده است که برای خریداران و سرمایه‌گذاران جذاب باشد. به‌طور متوسط، قیمت هر متر مربع در شهرهای بزرگ مانند استانبول و آنکارا به مراتب کمتر از شهرهای بزرگ اروپا و آمریکا است. این امر به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد که با بودجه‌های مختلف به گزینه‌های مناسبی دست یابند. علاوه بر این، بازار املاک ترکیه شامل انواع مختلف املاک مسکونی، تجاری و تفریحی است که به خریداران این امکان را می‌دهد تا با توجه به نیازها و سلیقه‌های خود انتخاب کنند. به‌ویژه در شهرهایی مانند استانبول و آنتالیا، رشد سالانه قیمت املاک به ۱۰ درصد یا بیشتر رسیده است که نشان‌دهنده پتانسیل بالای این بازار برای سرمایه‌گذاری است.
استانبول به‌عنوان مرکز اقتصادی و فرهنگی ترکیه، با نوسان قیمت‌های پایین‌تر نسبت به سایر شهرهای بزرگ، فرصتی مناسب برای سرمایه‌گذاری فراهم می‌کند. همچنین آنتالیا با جاذبه‌های گردشگری فراوان و قیمت‌های مناسب برای خرید ویلا و آپارتمان‌های تفریحی، گزینه‌ای ایده‌آل برای سرمایه‌گذاران به شمار می‌رود. در مجموع، قیمت‌های مناسب و قابل دسترس در بازار املاک ترکیه نه‌تنها برای خریداران محلی، بلکه برای سرمایه‌گذاران خارجی نیز جذابیت دارد. با ادامه روند توسعه اقتصادی و زیرساخت‌ها، انتظار می‌رود که این بازار به‌عنوان یک مقصد اصلی برای سرمایه‌گذاری در آینده بیشتر شناخته شود و فرصت‌های سودآوری زیادی را فراهم آورد.
قوانین تسهیل‌کننده سرمایه‌گذاری خارجی در ترکیه
ترکیه به‌عنوان یکی از مقاصد جذاب برای سرمایه‌گذاری خارجی، مجموعه‌ای از قوانین و مقررات را به منظور تسهیل این سرمایه‌گذاری‌ها تدوین کرده است. این قوانین به‌ویژه در سال‌های اخیر برای جذب بیشتر سرمایه‌گذاران داخلی و خارجی تقویت شده‌اند.
۱. سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی
قوانین ترکیه به سرمایه‌گذاران خارجی اجازه می‌دهد که به‌طور مستقیم در بخش‌های مختلف اقتصادی سرمایه‌گذاری کنند. این امکان شامل خرید و فروش املاک، تأسیس شرکت‌ها و مشارکت در پروژه‌های مشترک است.
۲. معافیت‌های مالیاتی
برای جذب سرمایه‌گذاری خارجی، ترکیه معافیت‌ها و تسهیلات مالیاتی متعددی را ارائه می‌دهد. به‌عنوان مثال، در برخی مناطق ویژه، سرمایه‌گذاران می‌توانند از معافیت‌های مالیاتی، تخفیف در هزینه‌های گمرکی و سایر مزایای اقتصادی بهره‌مند شوند.
۳. تسهیل در فرآیند ثبت شرکت
فرآیند ثبت شرکت برای سرمایه‌گذاران خارجی در ترکیه نسبتاً ساده و سریع است. قوانین جدید به کاهش مراحل اداری و تسریع در تأسیس شرکت‌ها کمک کرده‌اند. همچنین، سرمایه‌گذاران می‌توانند به‌صورت آنلاین اقدام به ثبت شرکت نمایند.
۴. حمایت‌های دولتی
دولت ترکیه برای تشویق سرمایه‌گذاری‌های خارجی، برنامه‌ها و پروژه‌های حمایتی متعددی را اجرا می‌کند. این برنامه‌ها شامل ارائه مشاوره، کمک‌های مالی و ایجاد زیرساخت‌های لازم برای سرمایه‌گذاران می‌باشد.
۵. مالکیت کامل
یکی از مزایای بزرگ سرمایه‌گذاری در ترکیه این است که سرمایه‌گذاران خارجی می‌توانند مالکیت کامل شرکت‌ها و املاک خود را در اختیار داشته باشند. این مسئله به ویژه در مقایسه با برخی کشورهای دیگر که محدودیت‌هایی در این زمینه دارند، یک مزیت محسوب می‌شود.
۶. قوانین شفاف
ترکیه به‌دنبال ایجاد یک محیط قانونی شفاف و قابل پیش‌بینی برای سرمایه‌گذاران است. این امر شامل انتشار اطلاعات مربوط به قوانین و مقررات، به‌روزرسانی‌های مستمر، و ایجاد یک سیستم حقوقی کارآمد می‌شود.
پتانسیل افزایش ارزش سرمایه در آینده
ترکیه به‌عنوان یک کشور در حال توسعه با زیرساخت‌های در حال بهبود و موقعیت جغرافیایی استراتژیک، پتانسیل قابل توجهی برای افزایش ارزش سرمایه در آینده دارد. این عوامل به ویژه برای سرمایه‌گذاران در حوزه املاک و مستغلات بسیار جذاب هستند.
- رشد اقتصادی پایدار
ترکیه در سال‌های اخیر شاهد رشد اقتصادی پایدار بوده است. این رشد، که ناشی از افزایش تولید، صادرات و سرمایه‌گذاری‌های خارجی است، به ایجاد یک محیط مناسب برای سرمایه‌گذاری کمک می‌کند. پیش‌بینی می‌شود که با ادامه این روند، ارزش دارایی‌ها و سرمایه‌ها نیز افزایش یابد.
- توسعه زیرساخت‌ها
دولت ترکیه سرمایه‌گذاری‌های گسترده‌ای را در پروژه‌های زیرساختی، از جمله توسعه حمل و نقل، انرژی و ارتباطات انجام می‌دهد. این پروژه‌ها به بهبود دسترسی به مناطق مختلف و افزایش کیفیت زندگی شهروندان کمک می‌کند، که در نهایت به افزایش ارزش املاک و مستغلات منجر خواهد شد.
- رونق صنعت توریسم
ترکیه با جاذبه‌های تاریخی و طبیعی خود، به‌عنوان یکی از مقاصد گردشگری محبوب در جهان شناخته می‌شود. با افزایش تعداد گردشگران و سرمایه‌گذاری در صنعت توریسم، تقاضا برای املاک تفریحی و تجاری افزایش می‌یابد، که به نوبه خود می‌تواند به افزایش ارزش سرمایه در این حوزه کمک کند.
- تقاضای بالا برای مسکن
با رشد جمعیت و افزایش مهاجرت به شهرهای بزرگ، تقاضا برای مسکن در ترکیه همچنان در حال افزایش است. این تقاضا باعث می‌شود که قیمت‌های املاک در آینده افزایش یابد و سرمایه‌گذاران بتوانند از این روند بهره‌برداری کنند.
- تسهیل قوانین سرمایه‌گذاری
قوانین تسهیل‌کننده سرمایه‌گذاری خارجی در ترکیه به جذب سرمایه‌گذاران کمک کرده و این امر به ایجاد یک بازار رقابتی و شفاف منجر شده است. این شرایط به افزایش اعتماد سرمایه‌گذاران و افزایش ارزش سرمایه در آینده کمک می‌کند.
سخن پایانی
هلدینگ حامی با بیش از ۱۰ سال سابقه درخشان در زمینه خدمات حقوقی و مهاجرتی، سرمایه‌گذاری و تامین مالی پروژه‌های ساختمانی در کشورهای ترکیه، قبرس شمالی، یونان و اسپانیا، از تجربه و تخصص خود برای رسیدن به اهداف شما استفاده می‌کند. ما از تیم متخصص و متعهدی تشکیل شده‌ایم که آماده ارائه بهترین خدمات به مشتریان عزیز هستند.
خدمات ما شامل ارائه مشاوره حقوقی، مهاجرتی، سرمایه‌گذاری و تامین مالی پروژه‌های ساختمانی در کشورهای ترکیه، قبرس شمالی، یونان، و اسپانیا می‌شود. با همکاری با ما، شما به بهترین شکل ممکن از فرصت‌های سرمایه‌گذاری و مهاجرتی در این کشورها بهره‌مند خواهید شد. جهت مشاوره و اطلاعات بیشتر از طریق شماره های موجود در وب سایت با ما در ارتباط باشید.
منتخب
